Situations de vie
À chaque étape, les bonnes questions
Vos besoins changent avec votre vie. Voici, pour chaque grande étape, les questions à se poser et ce que je peux vous apporter.
Mutuelle, responsabilité civile, premiers contrats
Études et premier emploi
Entre la fin des études et le premier contrat de travail, les protections changent souvent sans qu’on s’en rende compte : fin du rattachement au contrat des parents, mutuelle d’entreprise, premier logement.
Les questions à se poser
- Suis-je encore couvert par le contrat santé de mes parents ?
- Ma future entreprise propose-t-elle une complémentaire santé ? Que couvre-t-elle ?
- Ma responsabilité civile me suit-elle en stage, en job d’été, à l’étranger ?
Assurance habitation, colocation, ce que le bailleur exige
Premier logement
Le propriétaire demande une attestation d’assurance avant la remise des clés. Encore faut-il choisir le bon contrat, sans payer pour des garanties inutiles.
Les questions à se poser
- Quel est le minimum exigé pour un logement loué ?
- Mes biens (ordinateur, vélo) sont-ils correctement estimés ?
- En colocation, chacun s’assure-t-il séparément ou ensemble ?
Jeune conducteur, conduite accompagnée, bien choisir ses garanties
Permis et première voiture
Pour un jeune conducteur, l’assurance représente souvent une part importante du budget voiture. Les choix faits au départ comptent pour les années suivantes.
Les questions à se poser
- Vaut-il mieux être conducteur principal ou secondaire ?
- Tiers, tiers étendu ou tous risques : quoi choisir selon la valeur du véhicule ?
- La conduite accompagnée change-t-elle quelque chose ?
Protéger son conjoint et ses enfants, regrouper les contrats
Vie à deux et naissance
Vivre à deux, se marier, se pacser, accueillir un enfant : c’est le moment de regrouper les contrats, de supprimer les doublons et de penser à la protection de chacun.
Les questions à se poser
- Nos deux contrats habitation ou santé font-ils double emploi ?
- Que se passe-t-il pour mon conjoint et mes enfants si je ne peux plus travailler ?
- Faut-il désigner ou mettre à jour des bénéficiaires ?
Assurance emprunteur, propriétaire, habitation
Achat immobilier
L’assurance emprunteur pèse lourd dans le coût total d’un crédit. Vous avez le droit de la choisir, et même d’en changer en cours de prêt.
Les questions à se poser
- Quelles garanties la banque exige-t-elle vraiment ?
- Comment comparer deux offres d’assurance emprunteur ?
- Mon assurance habitation doit-elle changer en devenant propriétaire ?
Prévoyance, santé, responsabilité professionnelle
Indépendants
En vous installant à votre compte, votre protection sociale change. Certaines garanties qui allaient de soi en tant que salarié ne sont plus là.
Les questions à se poser
- Que touche-t-on en cas d’arrêt de travail quand on est indépendant ?
- Ma responsabilité civile professionnelle est-elle obligatoire dans mon métier ?
- Comment protéger mes revenus et ma famille ?
Épargne, revenus futurs, transmission
Préparer sa retraite
Préparer sa retraite, c’est anticiper la baisse des revenus, organiser son épargne et penser à la transmission, sans précipitation.
Les questions à se poser
- Quel sera mon niveau de revenus à la retraite ?
- Quelles solutions d’épargne correspondent à mes projets ?
- Comment préparer la transmission à mes proches ?
Prévoyance, assurance vie, protection décès
Protéger ses proches
Personne n’aime y penser, et c’est pourtant l’une des protections les plus importantes : mettre ses proches à l’abri financièrement.
Les questions à se poser
- De quoi mes proches auraient-ils besoin si je disparaissais ?
- Mes contrats actuels prévoient-ils déjà un capital décès ?
- Mes clauses bénéficiaires sont-elles à jour ?
Votre situation n’est pas dans la liste ?
Chaque parcours est unique. Parlons-en lors d’un premier échange gratuit.